Oszuści na forex – najgorsze przypadki

0
162

Oszustwa na forex istnieją praktycznie tak długo, jak działa sam rynek, gdyż oszuści wciąż wykorzystują chęć zarobku i naiwność klientów, aby wzbogacić się szybko czymś kosztem. Największe scamy pociągały za sobą setki milionów straconych dolarów i tysiące ofiar. Jak scamerzy wykorzystywali forex do oszustw na wielką skalę?

Jak działa forex i jak go wykorzystać

Forex jest największym i najbardziej płynnym rynkiem walutowym na świecie, w ramach którego każdego dnia z rąk do rąk przepływają miliardy dolarów. Nie ma scentralizowanej lokalizacji, gdyż jest elektroniczną siecią banków, brokerów, instytucji i indywidualnych handlowców.

Forex daje możliwość  spekulowania na temat kierunku ruchu określonej pary walut – tym zajmują się inwestorzy. Wysyłają oni swoje zlecenia kupna i sprzedaży walut w sieci, dzięki czemu mogą spekulować walutą z innymi zainteresowanymi stronami. Forex jest otwarty 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu, z wyjątkiem świąt.

Aby uzyskać dostęp do forexa, prywatny inwestor musi skorzystać z oferty pośrednika – jak wspomniano wyżej, najczęściej jest to broker lub bank. Otwiera to przeróżne możliwości oszustw na forex  – w grę bowiem wchodzą duże pieniądze, które klient powierza brokerowi otwierając konto handlowe.

Przykłady oszustw w Polsce

W Polsce bardzo głośnym oszustwem było to związane z MarketOnUs, czyli rzekomym brokerem, który namawiał klientów na nieistniejące inwestycje na Forex. Grupa ponad czterdziestu telemarketerów nagabywała potencjalne ofiary, aby przesłały środki na inwestycje, a pieniądze poprzez spółkę z Wysp Marshalla trafiały do nieuczciwych brokerów. Oszuści wmawiali ofiarom, że przekazywane za pośrednictwem strony fxonus.com oszczędności idą na inwestycje z gwarantowanym zyskiem. Było to jedynie kłamstwo. W rzeczywistości środki najczęściej w ogóle nie służyły do wykonywania jakichkolwiek inwestycji na forex. Według ustaleń prokuratury, pieniądze przekazywane przez klientów trafiały na rachunek firmy MarketOnUs z Wysp Marshalla, a następnie były kierowane do innych spółek, robiących za „słupy”, aby w końcu znaleźć się w kieszeni oszustów.

Podobnie działał przekręt stosowany przez brokera Bright Finance. Oszustwo odbywało się w ten sposób, że „opiekun konta”, który kontaktował się z ofiarą, prosił ją o odebranie wpłaty od innego klienta. Środki trafiały na konto inwestycyjne ofiary, która następnie z polecenia „opiekuna konta” wymieniała je na Bitcoiny, które miała przesłać na adres portfela oszustów. W ten sposób oszuści zacierali swój ślad, korzystając z kont klientów, którzy stali się pośrednikami w przestępstwie – tzw. słupami. Pieniądze, które kazał wymienić „opiekun konta” były, oczywiście, kradzione. Taki schemat działania pojawia się już w Polsce wielokrotnie od lat, a oszukani klienci zazwyczaj uświadamiają sobie swoje położenie dopiero, gdy do ich drzwi zapuka policja.

Przykłady oszust na świecie

Doskonałym przykładem zagranicznego przekrętu jest sprawa Black Diamond (ang. Czarny Diament). Głównymi oskarżonymi w sprawie byli brokerzy Keith Simmons i Deanne Salazar. Simmons prowadził firmę o nazwie Black Diamond Capital Solutions, LLC, a Deanne Salazar zarządzała dwiema innymi firmami – Life Plus Group, LLC i Black Diamond Holdings, LLC.

O Black Diamond po raz pierwszy usłyszano, gdy temat trafił do amerykańskich organów regulujących w 2011 r. jako skarga klientów, którzy zainwestowali w firmach pozwanych brokerów. Oszustwo na forex trwało od 2007 r. W toku dochodzenia odkryto, że Simmons był orkiestratorem przestępstwa, a wraz z Salazar i kilkoma innymi kompanami prowadził aż 6 (!) firm scamujących ludzi.

Kiedy oszuści zabiegali o klientów, twierdzili, że mają wyrafinowany system zwany Czarnym Diamentem, który automatycznie inwestuje na forex. Gdy ofiary dokonywały inwestycji, obiecywano im co najmniej 4% miesięcznego zwrotu od powierzonej kwoty.

Do 2009 roku Black Diamond był w stanie zapewnić inwestorom wypłaty godnie z obietnicą. Do tego czasu przestępcy zgromadzili ponad 240 ofiar i 35 milionów dolarów. Jak się okazało, Black Diamond nigdy nie dokonał żadnych inwestycji na rynku forex. Zamiast tego po prostu uruchamiał schemat Ponziego – piramidę finansową, w której poprzednie ofiary opłacane były z pieniędzy następnych.

Simmons został aresztowany w 2010 roku i skazany na 40 lat więzienia i 35 milionów dolarów grzywny. Salazar przyznała się do winy i została skazana na 4,5 roku i opłacenie 5 milionów kary. Konta pozostałych oskarżonych zostały zamrożone, a także obciążono ich wysokimi grzywnami, zwiększając łączną kwotę odszkodowań z oszustw Black Diamond do 76 milionów dolarów.

Przeciwdziałanie… zwalczanie oszustów z forex

Oszustwom zdecydowanie łatwiej zapobiegać, niż zwalczać po fakcie. Najważniejszą rzeczą, jaką można zrobić, aby uniknąć oszustwa, jest nauczenie się prawidłowego handlu na forex. Trudność w tym polega jednak na znalezieniu godnych zaufania brokerów/mentorów. Początkujący trader musi wiedzieć, że broker faktycznie zarobił pieniądze, które twierdzi, że ma. Kluczem jest tutaj należyta staranność. Zawsze należy używać kont demo i nauczyć się osiągać długoterminowe zyski, zanim zacznie się handlować prawdziwymi pieniędzmi. Należy pamiętać, że jak w przypadku każdej umiejętności zawodowej, właściwe opanowanie handlu na forex może zająć lata. Należy unikać wszelkich zapewnień brokerów, którzy usiłują wmówić klientom, że na forex „można szybko zarobić” –

Niedoświadczony trader powinien być krytyczny w swoim podejściu, analizować statystyki i tworzyć własne strategie, które najpierw przetestował i które odniosły sukces na koncie demo. To zajmie trochę czasu, ale będzie służyć niedoświadczonemu handlowcowi lepiej niż zaufanie automatycznemu programowi komputerowemu, który miałby dokonywać transakcji za niego.

Należy sprawdzać opinie i regulacje każdego brokera, z którego usług chce się korzystać. Aby to zrobić, należy sprawdzić miejsce, w której zarejestrowana jest firma, ponieważ wielu oszustów Forex będzie handlować z lokalizacji, w której uważają, że lokalne prawo utrudni ich ściganie na arenie międzynarodowej, np. na Wyspach Marshalla czy w krajach trzeciego świata. Aktywne zwalczanie oszustów najlepiej pozostawić profesjonalistom specjalizującym się w odzyskiwaniu pieniędzy z forex jak Sparta Group.